阿牛有话说 |
近年来,随着人民币汇率步入双向波动的新常态,汇率波动更加频繁,而汇率波动会对中小微外贸企业的利润大小产生重要影响,因而市场上外汇的买方(购汇)与卖方(结汇)双方会根据自己对于各自的持有成本以及预期判断,对未来的双方外汇买卖市场定价,以此来降低汇率风险,保证收益。
一、锁汇保概念及优势 |
1. 概念: 锁汇保即一达通代理客户与银行交易,锁定未来某一个时间段的结汇汇率,您可以通过MO操作平台进行自助操作。
2. 优势: (1)帮助企业用户得到线上化的外汇保值服务,规避汇率波动风险,避免外汇贬值带来的亏损; (2)能精准确认换汇成本,方便对买家报价,还能方便出口企业利润、成本的核算; (3)有效地解决汇率变动对外贸企业利润的影响,助力中小企业发展。 |
二、锁汇保购买流程 |
三、系统操作 |
1. 登录MO操作平台:https://onetouch.alibaba.com 2. 操作路径:【资金管理】--【我的外汇】--【锁汇保】--【报价查询】-- 查看套餐并进行购买。 |
注:保证金如何计算? 保证金=合约金额*合约汇率*合约系数。 合约参考系数见下图,(月份为合约总长度即购买日至截止日) |
币种 |
月份 |
系数 |
美元USD |
1-3月 |
2% |
4-6月 |
3% |
|
7-12月 |
4% |
币种 |
天数 |
系数 |
欧元Euro |
30 |
2.89% |
60 |
4.08% |
|
90 |
5.00% |
|
120 |
5.77% |
|
150 |
6.45% |
|
180 |
7.07% |
|
210 |
7.64% |
|
240 |
8.16% |
|
270 |
8.66% |
|
300 |
9.13% |
|
330 |
9.57% |
|
360 |
10.00% |
四、锁汇保违约处理 |
1. 连续7个工作日提示了追加保证金,如不追加保证金,视为违约: 美元:违约金=未交割金额① *3%*合约汇率。 欧元:违约金=未交割金额*5%*合约汇率。
2. 客户合约未到期自主违约: 美元:违约金=未交割金额*3%*合约汇率。 欧元:违约金=未交割金额*5%*合约汇率。
3. 合约截止日16:00时点,未足额交割: 违约金=(合约截止日购汇汇率10:30—合约汇率)*违约金额。 正数缴纳,负数或0不缴纳。
名词解释①:交割金额:指锁汇保合同里的成交金额。 |
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五、其他注意事项 |
1. 交易时间:工作日9:30-16:30。 2. 预计外汇到账时间,避免违约,不能凭空购买。 3. 到账之后,系统自动判断是否存在可以交割的合约。存在锁汇保合约在交割期内的,自动使用远期汇率结汇,多余的使用即期汇率。多个远期外汇合约并存 的,到期日在前的合约优先交割;同一个到期日的,远期汇率较高的合约优先交割;到期日和汇率相同的,待交割合约金额较小的合约优先交割。 4. 金额限制 |
可操作币种 |
合约金额限制 |
美元 |
10,000.00 < 合约金额 < 2,000,000.00 |
欧元 |
10,000.00 < 合约金额 < 1,50,0000.00 |
更多知识点>
如您有更多疑问,可联系您的拍档或者拨打阿里巴巴一达通服务热线400-655-2688,谢谢! |